相続という言葉は、財産の分配を指すだけでなく、家族や関係者の絆、遺産の保全にも関連しています。遺産を守るためには、賢明な戦略と計画が必要です。ここでは、遺産を守るための5つの戦略をご紹介します。これらの戦略を活用し、大切な財産を守りながら相続手続きを進めましょう。
遺言書の作成と更新
遺言書は「死後に遺言の内容を速やかに実現する」ことが目的で、遺産分配や意思の明示において重要な役割を果たします。まずは、遺言書を作成することから始めましょう。遺言書には、財産の分配方法や特定の人への遺贈、遺産の管理者の指定などを明記します。また、遺言書は一度書いたら終わりではなく何度でも書き直しが可能です（生前の財産処分による遺言の撤回した時等）。状況の変化により定期的に遺言書を見直し、変更や追記が必要な場合には書き直し（更新）をしましょう。
財務計画と資産管理
遺産を守るためには、適切な財務計画と資産管理が欠かせません。財産の評価や整理、適切な保険の選択、投資や運用戦略の策定など、総合的な資産管理を行い家族の資産に安心を与える意味でも、専門家の助言を仰ぎ将来の目標や家族のニーズに合わせた計画を立てることが重要です。
相続税対策の考慮
相続には税金の問題もつきものです。基礎控除額が引き下げられた（３０００万円＋６００万円×法定相続人）ことで相続税の課税対象者になる割合が改正前と比較して増えています（H26年５万６千人⇒H２７年１０万３千人）また、大変更として暦年贈与や相続時精算課税制度の改正も２０２４年１月１日から適用されます。そのため遺産を守るためには、相続税対策を考慮することが必要です。相続税の申告や対策のプランニングには、相続に強い税理士のアドバイスを受けることがおすすめです。適切な税金対策を行い、財産を守るための負担を軽減しましょう。
トラストの活用
遺産を守る上で、トラスト（信託）の活用は有効な手段です。トラストは、財産を信託財産として管理し、受益者や利益を享受する人を指定する方法となり、信託契約を作成することで、相続時の財産の保全や管理を任せることができます。信頼できる信託管理者を選ぶことで、遺産の守りを強化します。
コミュニケーションと家族の協力
遺産を守るためには、家族や関係者とのコミュニケーションと協力が欠かせません。死後の相談について子供から声をかけることは、難しい事ですが老いた両親が認知症などを患ってからご本人の意思表示が出来なくなると、資産の運用や手続きが硬直化し残る家族に大きな負担が増すことを話すことで、将来相続に関する意思や希望、財産の評価などを前もって家族会議を開いたうえで公平かつ透明に話し合うことが大切です。家族の絆を重視し、互いの意見や感情を尊重することで、トラブルや紛争を未然に防ぐことができます。
【 まとめ 】
遺産を守るためには、遺言書の作成と更新、財務計画と資産管理、相続税対策の考慮、トラスト（信託）の活用、そして家族のコミュニケーションと協力が重要です。これらの戦略を組み合わせて実践し、大切な遺産を守りながら円満な相続手続きを進めましょう。専門家の助言や支援を受けながら、遺産の守りに取り組むことが必要です。
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